Садржај

• Кораци
• 1. део од 3: Успостављање основа за улагање
• Део 2 од 3: Избор инвестиционих инструмената
• 3. део 3: Куповина првих акција
• Савјети
• Упозорења

Када купујете акције, купујете мали део компаније. Пре извесног времена акције су купљене по савету брокера и гласовним налозима. Данас свако ко има рачунар или чак само паметни телефон може куповати и продавати акције притиском на дугме. Ако сте тек почели да се бавите овим послом, можда ће вас зауставити неке од наизглед сложених ствари овог процеса. Међутим, ако проучите неке од тачака, можете научити како сами купити акције и зарадити на улагањима.

Кораци

1. део од 3: Успостављање основа за улагање

1. 1 Поставите себи циљеве. Одвојите мало времена и сами одлучите зашто морате улагати у акције. Да ли желите да инвестирате како бисте изградили резерву за будућност или сигурносни јастук за куповину куће или уштедели за школовање деце? Или можда желите да уштедите новац за пензију?
   • Није лоша идеја да запишете своје мотиве. Покушајте да запишете своје циљеве у новчаном смислу, процењујући колико ће вам новца у будућности можда бити потребно за ваше циљеве.
   • На пример, за куповину куће може бити потребно почетно плаћање од 300 хиљада рубаља или више, али генерално, некретнине могу коштати 2 милиона рубаља или више. За пензију, ваш циљ може бити уштеда од 5 милиона рубаља или више.
   • Већина људи има више од једног инвестиционог циља. Ови циљеви се често разликују по приоритету и времену. На пример, можете себи поставити циљ да купите дом у року од три године, уштедите за образовање детета 15 година и уштедите за пензију 35 година. Записивање ваших инвестиционих циљева помоћи ће вам да јасно разумете шта треба да радите и такође ће вам помоћи да се боље усредсредите на циљ.
2. 2 Одредите време улагања. Ваши инвестициони циљеви ће одредити колико дуго ће улагање остати на рачуну. Што дуже улажете, већа је вероватноћа позитивног приноса.
   • Ако вам је циљ уштедети новац за куповину куће за три године, онда је ваш период улагања, односно "инвестициони хоризонт", релативно кратак. Ако улажете у средства са циљем уштеде за пензију након 30 година, онда је ово дугорочни хоризонт улагања.
   • С&П 500 берзански индекс је "портфолио" од 500 најтргованијих акција. Између 1926. и 2011. године, постојала су само четири десетогодишња периода када је овај индекс пао. Овај индекс није имао губитке у периодима од 15 година. Ако дуго купујете и држите овај индекс, највероватније ћете остварити профит.
   • Истовремено, индекс С&П 500 пао је 24 пута у једној години у својој историји, од 1926. до 2014. године. Краткорочно гледано, акције су изузетно нестабилне, односно њихова цена се може драматично и брзо променити. Сходно томе, краткорочно улагање је повезано са већим ризицима у поређењу са дугорочним улагањем. Ако сте успешно инвестирали, можете добити већи профит, а ако не, можете изгубити све.
3. 3 Дефинишите свој профил ризика. Сва улагања укључују ризик. У свим случајевима постоји ризик да ћете изгубити дио новца, или чак сав новац. Нико не може гарантовати поврат улагања, нити може гарантовати повраћај првобитног износа који сте уложили. Колико сте спремни да преузмете ризик улагањем назива се "толеранција на ризик".
   • Пре него што уложите новац, запитајте се: "Колико сам новца спреман да изгубим ако нешто пође по злу?"
   • У већини случајева, што је већи ризик од губитка новца, већи је и потенцијални приход.
   • На пример, улагање које се може удвостручити за месец дана много је ризичније од улагања које се може удвостручити за десет година.
   • Нема улагања вредних губитка сна. Ако је постизање ваших инвестиционих циљева огромно, требало би да преиспитате своје циљеве: временски оквир или саме циљеве.
   • На пример, замислите да вам је циљ уштедети новац за аванс од 400.000 рубаља за куповину куће вредне 2.500.000 рубаља током 3 године. Ако морате да преиспитате свој циљ, онда можете поново размотрити износ, односно мораћете да размотрите стамбене опције у вредности од 2.000.000 рубаља са почетном уплатом од 300.000 рубаља, али истовремено задржите период акумулације од 3 године. Алтернативно, можете ревидирати временски оквир улагања повећавајући га на 5 година како бисте циљ учинили остваривијим. Такође можете размислити о комбиновању ових параметара са смањењем циља и проширењем хоризонта.
   • Једно од првих правила улагања је избегавање губитка што је више могуће. Не ризикујте када није потребно постићи своје циљеве.
4. 4 Израчунајте колико је улагања потребно за постизање ваших циљева. За израчунавање можете користити било који од многих калкулатора доступних на Интернету. Израчунајте проценат који планирате да примите од улагања и износ тог улагања да бисте испунили своје циљеве.
   • На пример, претпоставимо да морате да уштедите 300.000 рубаља током три године, али можете уложити само 5.000 рубаља месечно. У овом случају морате пронаћи начин да остварите огромних 38,2% годишње све три године да бисте постигли своје циљеве, а то је препуно високог ризика. Већина инвеститора ће такво улагање сматрати лошом одлуком.
   • Разумнија опција била би повећање временских хоризонта на четири и по године. У овом случају, циљ улагања ће бити сигурнији и остваривији - 4,8% годишње.
   • Друга могућност је да износ који месечно уложите повећате са 5.000 рубаља на 7.750 рубаља. Дакле, достићи ћете циљ од 300.000 рубаља са реалнијих 5.037% годишње.
   • Такође можете смањити свој финансијски циљ од 300.000 за три године на 19.621 за три године, а да притом задржите износ од 5.000 рубаља уложених месечно. Да бисте постигли овај циљ, ваш поврат улагања би требао бити само 6% годишње.

Део 2 од 3: Избор инвестиционих инструмената

1. 1 Сазнајте које су врсте улагања. Следећи задатак ће бити да изаберете које врсте улагања су најбоље за вас и које вам опције стоје на располагању.
   • Можете купити акције одређених компанија. Куповина акција у предузећима значи делимично власништво над тим компанијама. Као резултат тога, ваш приход ће бити исти као и приход било ког другог предузећа. Ако продаја и профит компаније порасту, вероватно ће се повећати и тржишни удео компаније. Ово је нарочито тачно на дуже стазе.
   • Краткорочно, тржишна вредност предузећа зависи од расположења и очекивања инвеститора. Емоције, гласине и перцепција компаније у целини мењају тржишну вредност компанија. Цене по којима купујете и продајете акције одређују ваш профит.
   • Такође можете улагати у заједничке фондове (заједнички фондови). Ова средства омогућавају многим људима да заједно улажу у много различитих акција. Резултат је инструмент са нижим нивоом ризика, посебно краткорочно.
   • У последње време ЕТФ -ови (фондови којима се тргује на берзи или фондови којима се тргује на берзи) постају све популарнији, многи људи ова средства називају индексним фондовима. То су портфолији акција којима обично не управља менаџер. Већина је створена да копира кретање индекса, попут С&П 500 индекса, индекса Московске берзе или иСхарес Русселл 2000.
   • Као и појединачне акције, ЕТФ -овима се тргује на тржишту. Вредност ЕТФ -а може да се мења током дана.
   • Неки ЕТФ -ови прате одређене индустрије, робу, обвезнице или валуте.
   • Предност индексних фондова је диверсификација инвестиција. Неки индексни фондови тргују са мало или без провизије. То их чини доступним за улагање.
2. 2 Научите кључне термине. Многи људи се ослањају на финансијске вести да би разумели перформансе акција или тржишне услове уопште. Да бисте боље искористили ове изворе информација, важно је знати и разумети неке кључне термине.
   • Зарада по акцији: Део зараде компаније који се исплаћује акционарима. Ако се надате да ћете зарадити дивиденде од свог улагања, онда је ово битан елемент!
   • Тржишна капитализација: Укупна вредност свих акција у предузећу. Овај износ представља укупну вредност предузећа.
   • Поврат на капитал: приход који компанија остварује у односу на износ који су уложили акционари. Ова метрика је корисна за упоређивање компанија у истој индустрији јер помаже да се утврди која је компанија најпрофитабилнија.
   • Бета: Мера променљивости акције у односу на тржиште у целини. То је корисна метрика за процену ризика. Обично, ако је бета испод 1, онда акција има прилично ниску променљивост. Акције са бета изнад 1 су веома променљиве.
   • Покретни просек: Просечна цена по акцији компаније у одређеном временском периоду. Овај показатељ може бити од помоћи при утврђивању да ли је тренутна цена добра за куповину или продају.
3. 3 Пратите аналитичаре. Анализа залиха може бити дуготрајна и генерално није лака, посебно за почетнике. Због тога можете користити извештаје аналитичара. Обично аналитичари помно прате одређене компаније и оцењују њихов учинак.
   • Постоји много угледних бесплатних веб локација које објављују мишљења аналитичара о компанијама.
   • Аналитичари често дају савете - кратке препоруке за одређене акције које често звуче као „купити“, „продати“ или „задржати“. Међутим, друге препоруке, попут „залиха су превише купљене“ могу бити мање очигледне.
   • Различити аналитичари користе различите термине у својим препорукама. Финансијске странице често садрже водиче који објашњавају посебне термине које користе различите компаније.
4. 4 Одлучите се о стратегији улагања. Када прикупите све информације, време је да размислите о својој стратегији улагања. Различити инвеститори имају различите приступе. Ево неколико фактора које треба узети у обзир.
   • Диверзификација инвестиција. Диверзификација се односи на степен у којем дистрибуирате свој новац на различите начине улагања. Улагање свих ваших средстава у мали број компанија може довести до великог профита ако те компаније добро послују. Али у исто време, овај приступ има веће ризике. Што су ваша улагања разноврснија, мањи су ризици. Што су ваша улагања разноврснија, мањи су ризици.
   • Раст профита захваљујући сложеној камати. Ово повећање је резултат доследног реинвестирања оствареног прихода. Ако реинвестирате оно што зарадите на инвестицијама, на овај начин остварујете још већи приход. Неке компаније имају програме за то аутоматски.
   • Улагање наспрам трговања. Улагање се схвата као дугорочна стратегија усмерена на зарађивање новца са дугорочним растом. Цијене дионица расту и падају, а инвеститор улаже у нади да ће дугорочно расти. Трговање се све више укључује у процес који укључује куповину акција на краћи период, а затим њихову продају. Приступ ниске куповине и високе продаје може бити веома исплатив, али захтева стално праћење квота и повезан је са већим ризиком.
   • Трговци покушавају да процене емоције инвеститора у вези са одређеном компанијом тумачећи историју промена цена.Њихов циљ је да купе акције када им цена порасте и продају их пре него што почну да падају. Краткорочно трговање носи високе ризике и није погодно за почетнике инвеститоре.

3. део 3: Куповина првих акција

1. 1 Размотрите опције управљања поверењем. Постоји много начина за куповину акција. Свака опција има своје предности и недостатке. Ако имате мало или немате искуства у куповини акција, можда бисте требали размислити о могућностима улагања од поверења. Вриједно је запамтити да управљање повјерењем кошта, али у таквим случајевима професионалци ће се побринути за ваша улагања.
   • На пример, посредник вас може провести кроз процес куповине и продаје акција и одговорити на сва ваша питања. Можете питати брокера: "Које акције препоручујете да купите за мој профил ризика?" - и: "Имате ли аналитичке извештаје о акцијама које желим да купим?"
   • Да бисте пронашли правог посредника, питајте некога кога познајете или потражите рецензије на Интернету. Имајте на уму да посредник мора имати све потребне сертификате и лиценце. Дајте предност великим посредницима са позитивном репутацијом.
   • Запамтите, фидуцијарно управљање кошта. Брокери често наплаћују фиксни износ и / или провизију за то приликом куповине и продаје акција. Такође, често са поверењем постоји одређени улазни праг, односно минимални износ који морате уплатити на свој рачун.
   • На пример, ако одлучите да купите акције Газпрома за 50.000 рубаља, брокер може узети провизију од 1.500 рубаља за извршење трансакције.
2. 2 Размотрите опције самоуправљања. Ако нисте спремни да плаћате високе накнаде за управљање посредницима и желите да инвестирате сами, размислите о посредницима који нуде ниске накнаде за услуге.
   • Недостатак ако ово радите сами је то што нећете добити стручне савете, али велика предност је што можете много уштедети на провизијама.
   • Ево неких од најпопуларнијих брокера у Русији: Тинкофф Инвестментс, ВТБ Ми Инвестментс, Сбербанк Брокер, БЦС Брокер, Откритие итд.
3. 3 Размотрите опцију отварања ИИС -а. Од 2015. у Русији се користе индивидуални инвестициони рачуни (ИИС) - брокерски рачун или поверенички рачун појединца, који предвиђа 2 врсте пореских олакшица за избор.
   • ИИС има низ ограничења, као што је, на пример, само рубље се могу приписати ИИС -у, а максимални износ за кредитирање ограничен је на 1 милион рубаља годишње.
   • Истовремено, ИИС вам омогућава да примате пореске олакшице ако су испуњени одређени услови. Одбици могу бити следећих врста: одбитак од 13% на депонована средства од пореза на доходак физичких лица које је појединац уплатио за текућу годину на главном месту рада или ослобођење од пореза на приход примљен на ИИС (по затварању рачуна).
   • На пример, ако попуните ИИС за 400.000 рубаља по календарској години, већ следеће године моћи ћете да се пријавите за повраћај од 52.000 рубаља, ако сте, наравно, за овај износ за ову годину платили порез на доходак грађана.
   • Недостатак ИИС -а је само у томе што је немогуће повући средства са њега без затварања самог рачуна, али да би се оствариле пореске олакшице (што ИИС -у даје предности у поређењу са редовним брокерским рачуном), ИИС се мора отворити за најмање 3 године. Другим речима, сва средства положена на ИИА ће бити блокирана за овај период, као и дивиденде (у неким случајевима).
4. 4 Отворите брокерски рачун. Без обзира коју опцију изаберете, ваш следећи корак је отварање брокерског рачуна. Такође можете размотрити отварање индивидуалног инвестиционог рачуна (ИИС). Већина брокера може отворити рачун на мрежи или чак путем мобилне апликације. Међутим, можда ћете морати да доставите одређене документе или попуните неке обрасце.Листа докумената и друге нијансе могу се разликовати.
   • Ако планирате да користите управљање поверењем, изаберите брокера за кога мислите да је поуздан и са којим ћете бити спремни да поделите своје личне финансијске податке. Што више информација има менаџер имовине, то ће успешније моћи да реши задатке који су му додељени у складу са вашим потребама.
   • Ако ћете изабрати брокера за самоуправљање, вероватно ћете морати да попуните неколико образаца, пошаљете документе, а у неким случајевима посетите канцеларију. Можда ћете такође морати да депонујете одређени износ на свој рачун да бисте започели трговање.
   • Поступак отварања ИИС -а се не разликује од поступка отварања брокерског рачуна. Приликом отварања рачуна обратите пажњу на тарифу услуге коју одаберете. У већини случајева најбоље је изабрати план без месечне накнаде за одржавање рачуна.
5. 5 Поднесите захтев за куповину хартија од вредности. Када отворите и подесите свој налог, можете обавити прву куповину - требало би да буде брзо и једноставно. Начин куповине акција може се разликовати.
   • Ако одлучите да користите услуге управљања поверењем, можете једноставно да позовете свог брокера. Посредник ће учинити све што је потребно за вас. Ваш рачун ће већ бити отворен, а посредник ће од вас тражити да изговорите број рачуна пре куповине. Посредник ће такође потврдити вашу наруџбину, коју ће поставити у систем. Пажљиво слушајте посредника, јер смо сви људи и можемо погрешити.
   • Ако користите самостални брокерски план, моћи ћете да шаљете налоге за куповину акција на мрежи. То се може учинити путем интернетске платформе, путем КУИК терминала или мобилне апликације, ако је ваш брокер нуди. Приликом наручивања морате одлучити колико сте спремни уложити и колико лотова можете купити за овај износ.
   • Куповина хартија од вредности на ИИС -у се не разликује од куповине хартија од вредности на брокерском рачуну. Међутим, треба се сјетити одређених ограничења у износу улагања и самих инвестиционих инструмената, која су горе споменута.
6. 6 Пратите своја улагања. Веома је важно схватити да су акције и тржишта акција нестабилни. Цене акција могу расти и падати, посебно у кратком временском периоду. Ако видите да нека од ваших улагања нису добра, можда бисте требали поново уравнотежити свој портфељ.
   • Цене акција одражавају расположење инвеститора. Инвеститори врло често реагују на гласине, лажне информације, често су подложни очекивањима и сумњама. Не губите време на праћење цене својих акција током дана или недеље ако улажете годину дана или дуже.
   • Пажљиво пратећи цене акција, ризикујете спонтане одлуке и губитке. Покушајте да дугорочно пратите учинак својих улагања.
   • Уз то, не заборавите да анализирате и препознате када са акцијама компаније није све тако добро како би требало бити. На пример, ако компанија изгуби велику парницу, ако је ушла на ново тржиште са великом конкуренцијом, онда би акције компаније могле драматично пасти. У таквим случајевима вреди размислити о продаји залиха.

Савјети

• Многе корисне књиге, часописи и веб странице о акцијама и берзама могу се наћи у продавницама и на Интернету. Спроведите сопствено истраживање, детаљно проучите ово питање пре него што купите било које деонице.
• Пре него што купите акције за прави новац, покушајте неко време порадити на демо рачуну. Пратите цене акција и водите евиденцију зашто се одлучујете за куповину или продају одређених инструмената. Процените да ли су се ваше инвестиционе одлуке исплатиле. Када научите да разумете како функционишу финансијска тржишта и да се осећате морално спремни да тргујете на њима, можете почети да купујете праве хартије од вредности за прави новац.
• Инвестирајте у компаније које познајете и волите ако вам се чине обећавајућим.

Упозорења

• Свако улагање укључује ризик. Немојте улагати ако нисте спремни да изгубите новац.